河南商报记者 陈薇
9月11日晚，上交所科创板披露了京东数科招股说明书。此次发行规模拟不超过5.38亿股，计划募集资金总额为203.67亿元。此次上市募集资金全部用于主营业务相关的项目，其中超过72%的募集资金直接用于技术研发和数字化升级项目。
企业数字化是京东数科主要营收来源
京东数科成立于2013年，初期主要基于京东集团电商平台为商家及消费者提供普惠金融服务，比如大家熟悉的“京东白条”等产品。之后，公司战略定位发生变化，商业模式也从服务消费者转向企业、金融机构、政府等。
根据招股说明书披露的信息，京东数科主营业务主要为金融机构数字化解决方案、商户与企业数字化解决方案、政府及其他客户数字化解决方案三部分。截至2020年6月，上述三大部分业务的营收占比分别为41.48%、52.37%和5.57%。
目前，商户与企业业务是京东数科的第一大营收来源，但最近三年来营收增长在逐渐放缓，2019年来自这项业务的营收增速仅为9%。不过，京东数科金融机构业务增速很快，2019年实现营收62亿元，同比增长88%。来自政府及其他板块的业务目前体量较小，但增速迅猛，2019年同比增长460%。
净利润指标看，京东数科于2018年开始扭亏为盈，当年归属于母公司股东的净利润1.3亿元，2019年净利润同比增长五倍至7.9亿元。然而，2020年上半年，京东数科又陷入亏损，当期录得亏损6.7亿元。然而在扣除非经常损益后，2020年上半年实现归母净利润3.8亿元。
刘强东拥有京东数科75%表决权
招股书显示，京东集团是京东数科第一大客户。2020年上半年，来自京东集团的收入为30.86亿元，占到京东数科总营收的30%。
京东集团董事长刘强东是京东数科的控股股东和实际控制人。刘强东直接持有发行前京东数科总股本的8.86%，通过领航方圆、宿迁聚合、博大合能间接持股41.49%，共计持有京东数科发行前50.35%股份。通过特别表决权安排，刘强东持有表决权总数的75%。京东数科CEO陈生强的持股比例为4.23%，是仅次于刘强东的自然人股东。
由于此前蚂蚁集团刚刚披露了招股书，因此京东数也在招股书中谈及竞争对手诸如蚂蚁集团、赛富时（Salesforce）、阿里云等，京东数科认为，几家公司分别在数字经济范畴下科技、行业和生态的不同层面或不同领域开展业务，客户群体、 经营范围、业务模式与公司均存在一定差异，因此财务数据并不直接可比。
募集资金将用于技术研发等业务
京东科创板上市拟募资200亿元，投资6个项目，包括金融机构数字化解决方案升级，商户和企业数字化解决方案升级，新兴行业数字化解决方案升级，开放平台升级，数字科技中心扩建和补充流动资金，其中70%以上将直接投资技术和数字化服务升级项目。
区块链等创新业务，让京东数科“科创”属性更为明显，招股书申报稿显示，京东数科“智臻链”可为企业提供商品溯源、数字存证、电子合同等服务能力。目前，公司已对外开放JD Chain和JD BaaS两大核心技术平台。截至目前，智臻链落链数据超10亿级。
此外，京东数科AI平台解决方案，可以帮助企业与合作伙伴快速构建统一的AI基础能力，目前已实现真人识别正确率达99.8%，达到国家认证的金融支付级安全标准。
招股书显示，2017年~2020年，公司的研发费用分别为10.78亿元、17.43亿元、25.67亿元及16.19亿元，占当期营业收入的比例分别为11.88%、12.80%、14.10%及15.67%。截至2020年6月30日，京东数科共有在岗员工数9989人，其中研发人员及专业人员占公司员工总数的比例约为70%。
编辑：马千惠
统筹：赵强
