顶端新闻记者 梁燕
近年来，各类金融犯罪与洗钱活动相互交织渗透，电信诈骗、虚拟货币等犯罪手段不断更新，洗钱犯罪呈现出新特点、新趋势。对此，工商银行郑州分行以“智能控”为反洗钱工作首要引领，坚持做好“拓展数据、用好模型、重视安全”，积极探索数字化应用转型，主动用好数字金融科技，持续提升反洗钱工作“智能控”应用水平。
拓展数据。该行首先通过整合各类数据资源，搭建全景式、精准式、动态式交易对手画像，助力反洗钱工作，并持续加强风险等级标签划分、可疑交易识别报送、反洗钱数据治理等工作质效提升；同时，通过整合系统数据资源为基层减负、持续提高业务条线尽调精准度，切实增强尽职调查质量。
用好模型。针对洗钱犯罪呈现出新特点新趋势，该行积极运用监测模型和数据关联技术，强化数据信息比对，聚焦数据挖掘，着力解决难点、痛点，有效提升可疑监测处理效率。
重视数据安全。该行守牢反洗钱数据安全保密红线，坚持反洗钱数据信息保密“四原则”，强化内控管理，做实数据安全保密履职工作。
反洗钱“智能控”工作提质增效是一项系统化工程，具有全局性、长期性、复杂性的特点。未来，工商银行郑州分行将全面开展反洗钱工作智能化高质量发展的有益探索和有力推动，向高水平安全的目标迈进。
