——交通银行河南省分行沃德二十年系列报道之五
编者按
二十载初心如磐，二十载相伴同行。2026年，交通银行沃德财富品牌已经走过二十年。自2006年启航，沃德财富以“丰沃共享、厚德载富”为理念，深耕财富管理沃土，陪伴万千客户穿越周期、稳健成长。
扎根中原，交通银行河南省分行始终践行“金融为民”使命，将沃德专业服务下沉基层，以长期主义坚守金融本心，以暖心陪伴守护百姓财富。本策划走近一线理财师，倾听基层服务故事，感受沃德财富在中原大地的温度与力量。
顶端新闻记者 邹皓羽
在平顶山，一张交通银行社保卡正悄然改变着社区居民对“财富管理”的认知。它不仅是领取养老金的通道，更成为集养老保障、财富规划、便民服务于一体的民生“暖心卡”。交通银行平顶山分行以社保卡业务为核心抓手，深耕基层、精耕养老金融，走出了一条“以卡聚客、以服留客、以信固客”的特色财富管理之路。
从一张卡开始，唤醒财富管理意识
目前，交行平顶山分行的社保卡发卡量已突破两万张，激活率达100%。数字背后，是一套“社保卡为入口，养老金融为延伸”的服务逻辑。
该行在辖内网点都设立了社保卡专窗，客户来办理二代卡免费升级三代卡时，客户经理会主动开展“养老金融五分钟沟通”，了解客户养老金领取方式、补充养老储备和家庭资产结构。许多中老年客户的财富管理意识，正是从这五分钟里被悄然唤醒。
一次认证，往往就催生一次对话。该行依托“社保便民网点”资质，为高龄客群提供养老待遇资格认证服务。这项业务不直接产生收益，却格外“黏人心”。常有老人完成认证后顺口问：“卡里的钱怎么存更划算？”理财经理便会结合客户风险等级与资金使用计划，给出简明的建议。
“只有把资产配置做实，客户的钱袋子才能真正‘稳得住、增得值’。”平顶山分行个金部负责人张滢莹说。
把服务做进心坎里，信任自然生长
社区银行的核心竞争力，往往藏在日常细节里。交行平顶山分行营业部的做法颇具代表性：老花镜、轮椅、急救药箱是标配；开设“爱心业务窗口”，老年客户业务优先；为行动不便的老人提供预约上门服务，哪怕只是激活一张社保卡，也坚持上门办理。
厅堂里的“金融知识小课堂”定期开讲，反诈骗、反假币、有奖问答，场场热闹。他们还建了一本“生日提醒台账”，在客户生日前一天发送祝福短信，重点客户还会收到蛋糕或鲜花。团队管理上，客户服务经理与理财经理结成服务小组，每周五班后模拟各种复杂客情场景进行演练。持续的积累带来了可量化的反馈——营业部客户满意度在本地名列前茅。
张滢莹告诉记者，有一位退休教师张阿姨，起初每月只来网点取养老金，对工作人员保持距离。理财经理从不急着推荐产品，只是热情招呼、帮忙整理存折、提醒防诈骗。一次存折消磁，张阿姨急得不行，工作人员主动帮她换新卡，并手把手教她用手机银行查余额。信任在一次次微小互动中建立。张阿姨开始接受资产配置建议，女儿买房时也来找网点办资金划转和贷款咨询。如今她成了交行的“铁粉”，还主动把亲友介绍过来。
“我就信你们交行，别的地方我不去。”这句朴实的话，是该行长期陪伴客户最踏实的回响。像张阿姨这样的客户并非个例——信任的积累，最终转化为专业服务的深度。
锚定“养老金融服务行”，把专业做深做实
服务温度之上，是严格的合规底线。在平顶山分行，理财经理推荐销售个人财富类产品前，必须由客户本人完成风险测评，并全程录音录像，确保客户充分知晓产品类型与相关风险。
“你的父母去银行，你希望他们被怎样对待，你就怎样对待我们的老年客户。”这是张滢莹经常给团队说的一句话。在她看来，财富管理首先是信任管理。
面对居民财富需求从“追求高收益”转向“追求稳健与确定”，该行针对养老规划意识提前的趋势，还组建了养老金融规划师团队，面向社区居民和企业职工开展一对一咨询。
未来，交行平顶山分行还将深化“养老金融服务行”建设，打造“15分钟养老金融服务圈”，也会努力让社保卡成为居民离不开的“暖心卡”。
两万多张社保卡，无数次上门服务和厅堂微沙龙……交行平顶山分行正在用这些最朴素的触点，织就一张覆盖社区的财富管理服务网。而这，也正是交通银行河南省分行持续深耕普惠金融、养老金融、服务中原民生的生动缩影。