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拦截涉诈资金60余万! 中信银行郑州分行获反诈中心书面表扬

放大字体  缩小字体 发布日期:2024-04-23  浏览次数:17200
核心提示:近期,不法诈骗分子作案手法不断翻新,为及时拦截阻断,中信银行郑州分行深入践行金融工作的政治性、人民性,准确把握当前电信网络新型违法犯罪的新变化新趋势,采取技防与人防相结合的方式,准确识别风险账户,注重源头治理,强化警银联动,拦截涉诈资金,有
近期,不法诈骗分子作案手法不断翻新,为及时拦截阻断,中信银行郑州分行深入践行金融工作的政治性、人民性,准确把握当前电信网络新型违法犯罪的新变化新趋势,采取“技防”与“人防”相结合的方式,准确识别风险账户,注重源头治理,强化警银联动,拦截涉诈资金,有效助力电诈案件侦办工作的有序开展。近日,中信银行郑州分行收到郑州市反诈中心的表扬信,表扬该行主动担当、措施得力,充分展现了全力做好涉赌涉诈“资金链”治理工作的使命感、责任感和紧迫感,认真研判可疑取现特征,技防人防多向发力,积极配合警方拖延嫌疑人,有效提升了资金拦截时效。

预警弹窗细甄别。4月15日,卡主马某至该行某网点办理现金支取业务,业务办理过程中,触发该行“鹰眼”系统预警。经柜员细心观察发现,该卡主年龄较小,取款金额与客户年纪不符,且在输入密码前长时间翻看手机,疑似查找取款密码,情形可疑。

人工问询巧核实。在与马某的沟通过程中,柜员了解到客户的取现用途为购买汽车,但客户对汽车车型、汽车价格和资金到账时间等问题含糊其辞,拒绝正面回复上述问题。当柜员询问大额资金来源时,客户遂电话咨询他人,对方提示客户佩戴耳机,疑似他人远程操控办理。

警银协作速拦截。支行工作人员第一时间将可疑线索上报辖区反诈大队,反诈民警经调阅系统,发现该人员为可疑人员,立即出警。支行工作人员以需要审核为由拖住该名男子,为民警出警争取时间。十几分钟后,民警到达支行,客户承认受他人指使开立账户转移资金,并供出网点附近还有其他3名同伙。最终成功拦截涉诈资金34.94万元,得到了反诈民警的高度肯定。

据统计,仅几天时间,中信银行郑州分行多家网点已成功拦截涉诈资金60余万元,协助反诈中心抓获10余名犯罪嫌疑人,为公安开展后续扩人扩线、打深打透工作提供了宝贵线索。下一步,中信银行郑州分行将继续坚持“系统实时监测+人工精准复核”相结合,精准有效识别风险账户,持续巩固、深化警银协作合力,为维护人民财产安全、守护人民幸福做出新的贡献。 
 
 
 

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