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工商银行郑州分行精准防控 筑牢反电信网络诈骗屏障

放大字体  缩小字体 发布日期:2024-11-20  浏览次数:14792
核心提示:近年来,工商银行郑州分行始终坚持金融为民理念,按照最小必要原则规范账户管理,强化智能风控运用,构建全方位、立体化的防护体系,通过精准防控助力电信反诈工作,为客户资金安全保驾护航。深入推进智能风控。该行贯彻风险监测+分级限额思路,在开户环节,
近年来,工商银行郑州分行始终坚持“金融为民”理念,按照“最小必要”原则规范账户管理,强化智能风控运用,构建全方位、立体化的防护体系,通过精准防控助力电信反诈工作,为客户资金安全保驾护航。

深入推进智能风控。该行贯彻“风险监测+分级限额”思路,在开户环节,利用智能化识别准入风险;在账户存续期,利用风险视图等模型策略,逐步形成分级限额体系。

深化存量账户排查。该行根据涉诈账户特征,进行排查核实,充分评估风险情况,最大程度降低风险敞口,及时发送风险提示信息,防控出租、出售、出借账户涉案风险。

加强柜面风险识别。该行定期开展柜面现金取款、汇款风险识别培训工作,组织相关业务部门加强柜面反诈能力培训,加强业务审核,及时提示客户防范诈骗风险,提升一线员工的识诈、反诈能力。

加大反诈宣教力度。该行加大反电信网络诈骗宣传力度,持续做好员工培训、警示教育和反欺诈宣传,对员工和客户持续开展反电信网络诈骗宣传教育。做好属地公安机关的反诈部门联动配合,最大限度预防被骗案件发生。(李欣)
 
 
 

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