近年来，各类银行卡涉诈、涉洗钱案件频发，犯罪分子各种非法手段花样百出，银行网点工作人员在全力防范并阻止银行卡诈骗洗钱的第一线，担负着重要责任。
近日，某位年过六旬的客户胡阿姨在“朋友”刘某的陪同下来到工商银行郑州西三马路支行办理银行卡，同时要求开通手机银行及大额转账额度。期间，经办人员按照制度流程询问胡阿姨办卡相关信息，沟通中发现胡阿姨并不识字，表格填写全由陪同的刘某进行，还不停代替胡阿姨回答工作人员的询问。明显异常情况引起工作人员的警觉，开始向申请办卡的胡阿姨告知出租、出借、出售银行卡的危害。
察觉到事情的严重性后，胡阿姨显得慌张起来并开始犹豫，但是身边的刘某一直在试图说服。该行工作人员及时阻止刘某，再次详细询问胡阿姨办卡真实用途，同时强调买卖银行卡的危害。最终在银行人员的耐心劝说下，胡阿姨承认是刘某以500元的报酬指使她来办理银行卡，条件是办成后将卡和密码交与刘某。该行当即拒绝一旁慌张的刘某，并将其指使办卡异常情况及时向属地公安机关报告，同时提示周边网点注意防范。
本次成功拦截银行卡出售的真实事件中，工商银行郑州西三马路支行的工作人员凭借高度的责任心和敏锐的防范意识，及时保护了客户的信息财产安全，极大避免了该起买卖银行卡可能带来涉诈、涉反洗钱等违法犯罪行为的可能性。
该行相关负责人表示，以后将持续加强案防教育，提高本行员工识别各类诈骗风险的能力，以良好的职业敏感度和专业度开展各项金融服务，积极保护客户资金财产安全。同时，该行将持续利用多渠道向客户宣传金融反诈知识，进一步提高客户的识别和防范能力。
