——交通银行河南省分行沃德二十年系列报道之四
编者按
二十载初心如磐，二十载相伴同行。2026年，交通银行沃德财富品牌已经走过二十年。自2006年启航，沃德财富以“丰沃共享、厚德载富”为理念，深耕财富管理沃土，陪伴万千客户穿越周期、稳健成长。
扎根中原，交通银行河南省分行始终践行“金融为民”使命，将沃德专业服务下沉基层，以长期主义坚守金融本心，以暖心陪伴守护百姓财富。本策划走近一线理财师，倾听基层服务故事，感受沃德财富在中原大地的温度与力量。
顶端新闻记者 邹皓羽
财富管理的广度，从来不是简单的客群覆盖，而是以专业与温度，回应不同群体的多元需求。
在交通银行河南省分行推动网点由“交易型”向“服务营销型”深度转型的战略部署下，开封分行营业部立足本土、深耕社区，探索出一条普惠、暖心、高效的基层财富服务路径。
从“业务窗口”到“社区第二客厅”
传统银行网点，客户办完业务就走。但在开封分行营业部，这个逻辑被重新改写。
厅堂里，高柜被压缩，低柜服务区和客户活动区成为主角。每周至少一场沙龙活动，内容从金融知识普及，到文艺体验活动——DIY手工包、精油香皂、蜡烛沙画、尤克里里等，客户来网点不只是办业务，也可以是参加一场邻里聚会。
“我们希望把网点打造成‘社区第二客厅’，客户愿意来，愿意待，金融服务的深度自然就延伸了。”交行开封分行营业部总经理助理阴玥说。
吸引人来只是第一步。面向不同客群，网点构建精细化服务体系：为中老年客户完善适老化服务、普及反诈知识；为个体工商户和小微企业主提供“结算+融资+财富”一体化方案；为代发企业提供上门服务，把专业金融服务送到一线。
“所有差异化服务的落脚点，就是客户听得懂、用得好、信得过。”阴玥说，这正是交通银行河南省分行推动网点综合化转型、践行金融为民理念的生动实践。
打通岗位壁垒的“厅堂一体化”
网点转型，硬件是基础，人才是核心。在开封分行营业部，“厅堂一体化”协作机制，让柜员、大堂经理、客户经理不再是各自为战的“孤岛”，而是同一条服务链上的齿轮。
日常工作中，柜员发现客户潜在需求可即时引导，大堂经理做好衔接，客户经理跟进专业服务，全程无缝衔接、无需客户重复沟通。这种协作，靠的是常态化培训带来的“一专多能”。每周业务学习涵盖理财、信贷、保险、防诈骗等多个领域，让每个岗位都有能力接住客户随机抛出的需求。而合理的授权机制，则让服务流程更加顺畅高效。
全员联动的服务意识，筑牢了风险防控的坚实防线。一次，一位老年客户神色慌张前来转账，大堂经理敏锐察觉异常，判断为电信诈骗，随即耐心拆解骗局、联系客户子女共同劝阻，成功守护了客户资金安全。客户由衷感慨：“你们守住的不是一笔钱，是我的晚年。”
网点还主动对接开封市老干部活动中心，面向百余名退休老干部开展反诈宣传，把风险防控的关口前移到了日常沟通中。
信任，才是财富管理的终极标的
金融服务的本质，是信任的托付。开封分行营业部以持续、专业、暖心的服务，赢得客户深度信赖。
有位客户最初来网点是为孩子留学办理存款证明，留学材料繁杂，涉及大量中英互译，阴玥耐心协助整理，全程陪办。这份用心打动了客户，当场将一笔资金转入交行。后期了解到客户经营本地一家知名餐饮企业，团队又为其量身定制了存款、理财、保险、基金的组合配置方案。持续用心服务下，客户逐步将闲散资金归集至交行，其爱人、子女及亲属共5人也全部开卡成为深度服务客户。
客户有一句话，阴玥至今记得：“我把钱放交行，不是因为收益最高，而是因为我知道，你们不会让我踩坑，我信得过你们。”
从交易窗口到社区客厅，从分散服务到一体化闭环，从业务办理到信任沉淀，开封分行营业部的实践，彰显了国有大行扎根基层、服务民生的责任与担当。在交通银行河南省分行战略引领下，越来越多基层网点正以专业为基、以温度为翼，将普惠金融、财富服务融入千家万户，书写新时代金融为民的崭新答卷。